Банки считают переводы свыше 100 тысяч рублей подозрительными, хотя по закону обязаны отслеживать операции с суммами не менее шести раз выше. Об этом заявила аналитик Эряния Бочкина в беседе с агентством «Прайм».
В рамках системы противодействия отмыванию денег установлены примерные критерии для определения подозрительных переводов, включая суммы (более 100 тысяч рублей в день и один миллион рублей в месяц), количество операций (более 30 в день), время между зачислением и списанием средств (менее одной минуты) и т.д., уточнила Бочкина.
Кроме того, если карта была ранее замечена в сомнительных операциях, банк может заблокировать даже небольшие суммы. Ранее сообщалось, что банки могут блокировать денежные переводы гражданам, если в таких операциях будут выявлены признаки подозрительности. Центробанк России напомнил, что законодательство четко регламентирует случаи, когда переводы могут быть приостановлены или отклонены.
Источник: https://lenta.ru/news/2024/09/27/summu-podozritelnyh-dlya-banka-perevodov-raskryli/
