Центробанк (ЦБ) ввел новую форму отчетности для российских банков, которая вступает в силу с 1 октября 2024 года. Об этом сообщают «Ведомости», цитируя заявление представителя регулятора.
Новая форма отчетности включит данные о подозрительных операциях, которые банки отклонили или приостановили на два дня, если информация о получателе денежных средств была найдена в базе данных ЦБ. Также финансовые организации должны будут предоставлять регулятору сведения об операциях по возврату клиентам средств после их кражи, если они были переведены получателю из указанной базы данных без соблюдения предусмотренных законными мер защиты.
ЦБ будет использовать эту информацию для оценки эффективности борьбы банков с финансовыми мошенниками. Эти изменения связаны с вступлением в силу поправок к закону о национальной платежной системе, которые включают блокировку переводов на два дня при наличии получателя в базе данных ЦБ. В противном случае банк обязан вернуть всю украденную сумму клиенту в течение 30 дней после проведения подозрительной операции.
Если отправитель продолжает требовать осуществления перевода после так называемого периода охлаждения, финансовая организация обязана выполнить запрашиваемую операцию. В этом случае ответственность за последующее распределение средств ложится на отправителя.
С 25 июля новые требования ЦБ включают блокировку подозрительных денежных переводов в том числе при наличии нежелательных звонков или СМС-сообщений, а также после продолжительного телефонного разговора. В таких случаях финансовые организации обязаны сообщать о подозрительных операциях в ЦБ для проверки конечного адресата по своей базе данных.
Источник: https://lenta.ru/news/2024/08/28/v-rossii-stanut-po-novomu-moshennicheskih-operatsiyah/
