В последнее время российские маркетплейсы все чаще используются для незаконного обналичивания денежных средств путем разрыва транзитной цепочки. Об этом риске банки предупредили Росфинмониторинг, как сообщает РБК.
Рост сомнительных операций со стороны компаний и индивидуальных предпринимателей (ИП) подтвердил собеседник издания в крупном банке. Согласно его словам, с конца августа антиотмывочная система Центробанка «Знай своего клиента» (ЗСК), работающая с лета 2022 года, активно обращает внимание на таких клиентов.
Другой источник в банке, специализирующемся на работе с малым и средним бизнесом, уверен, что именно из-за внимания ЦБ Росфинмониторинг заинтересовался маркетплейсами. Он назвал тему сомнительных операций на площадках очень актуальной.
Список признаков незаконных операций, вызывающих вопросы у регулятора, включает в себя запутанный характер сделки, ее несоответствие деятельности компании, управление операциями по счетам компаний, зарегистрированных в разных странах и не имеющих общего владельца, а также отказ предоставлять документы. Однако эксперты отмечают, что далеко не всегда речь идет об обналичивании. Импортерам приходится искать нестандартные способы оплаты товара или его доставки из-за рубежа, что может включать несколько стадий и в этом случае возможно нарушение законов.
Кроме того, с помощью маркетплейсов некоторые поставщики могут «обелить» товар. Малые партии контрабандных товаров распределяются через такие площадки и затем продаются на оптовых рынках.
В марте Центробанк сообщил о сокращении объема подозрительных финансовых операций в 2023 году. Так, транзитные операции по обналичиванию денег вне банковского сектора упали на 12 процентов, а операции с признаками вывода денежных средств за рубеж — на 15 процентов.
Источник: https://lenta.ru/news/2024/09/18/obnal/
