С 25 июля российские банки начнут блокировать денежные переводы в случае, если перед совершением операции клиент получил подозрительные звонки или СМС-сообщения. Об этом информируют кредитным организациям операторы сотовой связи, сообщает представитель Центрального банка (ЦБ) России.
Этот шаг является частью усилий по борьбе с телефонными мошенниками и применим не ко всем банкам, а только к тем, которые заключили договоры о обмене данными с операторами связи. При оценке характера телефонной активности клиента будут учитываться периодичность (частота) или продолжительность телефонных переговоров при осуществлении перевода денежных средств. В случае подозрительных СМС будет свидетельствовать нетипичное для клиента банка увеличение количества сообщений, получаемых с новых абонентских номеров или от новых адресатов.
В июле ЦБ расширил перечень признаков мошеннических операций, которые должны руководить действиями банков для предотвращения таких переводов. Новый порядок вступит в силу 25 июля.
Согласно этому приказу Банка России, переводы на счета, по которым ранее были совершены мошеннические операции (по оценкам антифрод-систем банков), будут приостанавливаться. Также будет затруднено переводить деньги человеку, в отношении которого было возбуждено уголовное дело.
В этом же перечне пункта о подозрительных СМС и звонках. В Центробанке пояснили, что поводом для блокировки переводов станет информация от операторов связи о «нехарактерной для клиента телефонной активности или росте числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, включая в мессенджерах».
До этого ЦБ обязал банки приостанавливать переводы средств, если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения).
Ранее в Москве телефонные мошенники обманули местного жителя и за месяц выманили у него почти 60 миллионов рублей. Аферисты позвонили мужчине в одном из мессенджеров под видом коллеги по работе, а затем представились правоохранителями и сотрудниками финмониторинга. Они сообщили ему о том, что якобы от его имени некто совершает мошеннические операции, и для того, чтобы пресечь это, мужчина должен был перевести деньги на определенные счета.
В итоге пострадавший перевел на указанные мошенниками счета более 59,9 миллиона рублей. Для этого ему пришлось брать деньги в долг и оформлять кредит.
Мошенникам удалось развести даже экс-прокурора. Сообщалось, что в Москве бывшего начальника управления по надзору за соблюдением федерального законодательства прокуратуры города обманули на сумму 20 миллионов рублей. Мошенники представлялись ему сотрудниками Роскомнадзора, Росфинмониторинга и Мосэнерго и рассказывали о том, что его накопительные счета находятся под угрозой, поэтому все деньги нужно срочно перевести на якобы безопасный счет.
